PRESENTACIÓN
El propósito que persigue el Banco Central de Cuba al editar el Manual de Regulaciones Bancarias, (en lo adelante Manual) es el de mantener informados a sus usuarios sobre las normas que rigen la vida de las instituciones financieras en Cuba.
El Manual es una compilación de textos jurídicos seleccionados, agrupados conforme a la materia de que tratan:
Organización y funcionamiento general de las instituciones financieras.
Medidas adoptadas por el Banco Central de Cuba para llevar a la práctica la política monetaria del país.
Normas a observar por las instituciones financieras en relación con el capital mínimo, la razón de solvencia y otros aspectos relacionados con su solidez económica.
Medidas orientadas para prevenir el lavado de dinero y otras actividades delictivas.
Normas referidas a la organización y funcionamiento de la Central de Riesgo y otros.
Regulan los cobros y pagos en moneda nacional, en moneda libremente convertible, los pagos de entidades estatales a privadas y otras sobre esta materia.
Las dictadas para regular la exportación e importación de moneda libremente convertible, el tipo de cambio, la tenencia de divisas en el territorio nacional, la importación y exportación de moneda nacional y otras sobre esta materia.
Norma la automatización del procesamiento de cheques, cajeros automáticos, tarjetas con bandas magnéticas y para establecer las medidas para garantizar la seguridad y protección de los sistemas automatizados y otras sobre esta materia.
Explicación acerca de la ubicación, sustitución o derogación de los documentos que integran el Manual
La colección de regulaciones bancarias será actualizada por el Banco Central de Cuba en la medida en que se vayan aprobando nuevas disposiciones o se modifiquen las vigentes, pudiendo aparecer nuevas materias en el Manual, si se requiere.
Banco Central de Cuba
Octubre de 1999